Start · Agentische Lösungen · B2B-Kunden-Onboarding / KYC

Case Study · Vertrieb & Kunden · Finanzen

Von 21 Tagen auf 24 Stunden

B2B-Kunden-Onboarding / KYC

Ein Neukunde bleibt nicht „heiß“, nur weil Ihr Prozess neun Schritte hat. Agenten lesen Dokumente, prüfen Register und legen Stammdaten an — Menschen entscheiden nur dort, wo es wirklich zählt.

Lassen Sie uns Ihr Onboarding kartieren Alle Case Studies

21 Tagedauert das Kunden-Onboarding bei dieser beispielhaften Leasinggesellschaft — davon 19 Tage Warten, bis jemand Daten weiterüberträgt.

Zusammenfassung für den Vorstand

Die Herausforderung

Onboarding und KYC ziehen sich über Wochen; Umsatz und Kunde warten auf Formalitäten.

Was sich ändert

Agenten lesen Dokumente (IXP), prüfen Register und legen Daten an; Maestro™ steuert den Fall end-to-end.

Geschäftswert

Time-to-Revenue von Wochen auf Tage; keine verlorenen Anträge; volle Compliance.

Systeme & Umfang

CRM, Register (Handels-/USt-Register), SAP/Core, Archiv; UiPath-Agenten + IXP + Action Center.

Illustratives Szenario

Leasing, 400 Anträge pro Monat

Der Vertrieb schickt das Dokumentenpaket. Die Operations tippen Daten ins CRM, jemand anders prüft Register, eine dritte Person legt den Kunden im Kernsystem an. Jede Übergabe ist eine Warteschlange.

Währenddessen erhält der Kunde ein Konkurrenzangebot. Die größten Kosten dieses Prozesses stehen in keinem Bericht: die Abschlüsse, die kalt geworden sind.

Der heutige Zustand

MenschDer Vertrieb sammelt Dokumente und mailt sie weiter
WartenDer Antrag wartet im Operations-Postfach
MenschDaten werden manuell ins CRM übertragen
MenschManuelle Prüfung: Handelsregister, USt-ID, Sanktionslisten
FehlerrisikoEin Tippfehler in der USt-ID fällt erst bei der Rechnung auf
WartenWarten auf Unterschriften und Nachreichungen
MenschKundenanlage im Kernsystem und Archivierung

MenschWartenFehlerrisiko

Die versteckten Kosten des heutigen Prozesses

Ein Prozess, in dem 90 % der Zeit Warten ist

300 Stunden pro Monat Übertragen und Prüfen — Arbeit, die der Kunde weder sieht noch honoriert.
Jeder Tag Verzögerung ist ein Tag ohne Umsatz aus einem de facto unterschriebenen Vertrag.
Manuelles KYC heißt: Die Qualität hängt vom Wochentag und der Teamauslastung ab.

Die Kosten des Nichtstuns

Ein Jahr manueller Antragsbearbeitung≈ 100 800 €

3 Jahre desselben Prozesses≈ 302 400 €

Über 21 Tage Wartezeit erkaltete Abschlüssedie größten Kosten — außerhalb der Bücher

Handarbeit ist eine Betriebssteuer: Die Investition in Automatisierung ist endlich, die manuellen Kosten zahlen Sie jeden Monat aufs Neue.

Der Prozess nach der Automatisierung

AutomatisierungDer Agent liest Antrag und Dokumente in einer Minute (IXP)
AutomatisierungAutomatische Prüfung von Registern und Listen
AutomatisierungDaten in CRM und Kernsystem ohne Abtippen angelegt
MenschEin Analyst entscheidet nur bei erhöhtem Risiko
AutomatisierungKunde aktiv; komplette Dokumente mit Nachweis archiviert

MenschAutomatisierung

Was die Automatisierung übernimmt

Lesen und Validieren der Registerdokumente
Prüfungen in Registern und Sanktionslisten
Anlage konsistenter Daten in allen Systemen

Wann ein Mensch entscheidet

KYC-Entscheidungen bei erhöhtem Risiko
Abweichungen von Standardkonditionen
Die Kundenbeziehung — Gespräch statt Formulare

Vorher

Onboarding-Dauer~21 Tage

Datenübertragung3 Systeme

Handarbeit / Antrag~45 Min.

Vollständigkeit der Unterlagenspät erkannt

Nachher

Onboarding-Dauer~24 Std.

Datenübertragung0

Handarbeit / Antragnur Risikofälle

Vollständigkeit der Unterlagenin Minute eins geprüft

Wertmodell — Beispielannahmen

Illustratives Modell

400 Anträge × 45 Min. Handarbeit= 300 h / mies.

300 h × 28 € Stundensatz= 8 400 € / mies.

12 Monate× 12

Jährlich freigesetzte Kapazität≈ 100 800 €

Geschäftlicher Nutzen

Kunde in 24 Std. aktiv — der Vertrieb schließt ab, solange die Entscheidung frisch ist
Keine Anträge mehr zwischen Postfächern verloren
KYC in konstanter, prüfbarer Qualität — unabhängig von der Auslastung
Das Operations-Team wächst an Urteilsvermögen, nicht am Abtippen

Betroffene Vorstands-KPIs

Time-to-revenueCost per onboardingDrop-off rateCompliance findings

Was die Unternehmensführung gewinnt

Ein Live-Onboarding-Funnel: wo welcher Antrag steht
Harte SLAs gegenüber dem Vertrieb statt Versprechen
Ein Compliance-Nachweis, bereit für jedes Audit

Rechnen Sie es für Ihre Organisation

Volumen pro Monat

Manuelle Minuten pro Vorgang

Vollkosten pro Stunde (€)

freigesetzte Stunden pro Monat

jährlich freigesetzte Kapazität

Eine illustrative Schätzung auf Basis Ihrer Eingaben. Ein Modell freigesetzter Kapazität — kein Einsparversprechen.

Systeme in diesem Szenario

Eingänge

CRM / formularz wniosku
Dokumenty PDF i skany (IXP)
Rejestry: KRS, VIES, sankcje

Agentische Schicht von Mientha

UiPath Agent Builder
UiPath-Roboter
Maestro™ · Action Center

Zielsysteme

System core / SAP
CRM
Archiwum dokumentów

Menschliche Freigabe: Teams / Action Center

Was wir liefern

Eine Onboarding-Karte mit Messung der Übergabezeiten
Ein Dokumenten-Agent (IXP), der das komplette Antragspaket liest
Automatisierte Register- und Sanktionsprüfungen
Datenanlage in CRM und Kernsystem durch Roboter
Ein Risikopfad mit menschlicher Entscheidung im Action Center
Ein SLA-Dashboard und Compliance-Bericht

Was wir zum Start brauchen

20 Beispielanträge mit Dokumenten
Die Pflichtfeldliste für CRM und Kernsystem
KYC-Risikokriterien (auch als Entwurf)
Testzugänge zu CRM und Kernsystem

Umsetzungsfahrplan

Discovery

Wir kartieren Prozess, Daten und Ausnahmen mit den Prozessverantwortlichen.

Design

Zielablauf, Geschäftsregeln, Freigabeschwellen.

Umsetzung

Agenten, Roboter und Integrationen in Ihrer Umgebung.

Validierung

Tests an realen Fällen, Ausnahmebehandlung.

Go-live

Kontrollierter Rollout mit menschlicher Aufsicht.

Optimierung

Monitoring, Reporting und kontinuierliche Verbesserung.

Die typische Dauer hängt von Systemen und Regeln ab — ein einzelner Prozess dauert meist Wochen, nicht Quartale.

Risiko und Kontrollen

Autonomie unter Kontrolle

Fälle mit erhöhtem Risiko immer zum Analysten
Jede Prüfung mit Quelle und Zeitstempel protokolliert
Personenbezogene Daten nur in Ihrer Umgebung verarbeitet
Vier-Augen-Prinzip bei Änderungen der Risikoregeln

Warum jetzt

Jede eingesparte Onboarding-Woche ist eine Woche mehr Umsatz aus jedem Vertrag
KYC-Anforderungen wachsen — der manuelle Prozess wird nur langsamer
Kunden vergleichen Sie mit Fintechs, nicht mit dem Branchenschnitt

Warum das wichtig ist für:

CEO

Umsatzwachstum ohne proportional wachsendes Backoffice.

CFO

Schnellerer Umsatz und ein KYC, das Audits gelassen besteht.

Vertriebsleiter

Der Kunde ist aktiv, bevor die Konkurrenz die E-Mail beantwortet.

Fragen, die wir oft hören

„Compliance akzeptiert keine Automatisierung im KYC.“

Wir automatisieren Faktensammlung und -prüfung; Risikoentscheidungen bleiben bei Menschen. Compliance erhält mehr Nachweis, nicht weniger Kontrolle.

„Unsere Anträge kommen in Dutzenden Formaten.“

IXP liest Formate, die sich nicht standardisieren lassen — und ein Pilot mit 20 echten Anträgen zeigt die genaue Durchlaufquote.

„Wir haben ein Portal; Kunden geben Daten selbst ein.“

Ein Portal verlagert das Tippen zum Kunden — Prüfungen, Systemkonsistenz und Ausnahmen bleiben bei Ihnen. Genau dieser Teil verschwindet.

Wann das nicht die richtige Lösung ist

Ein Dutzend margenstarker Onboardings pro Monat — Menschen genügen
Der Prozess ist instabil: monatlich andere Pflichtdokumente
Das Kernsystem wird gerade abgelöst — erst das Fundament

Eine Frage für Ihre nächste Vorstandssitzung

Wenn das Onboarding einen Tag dauerte — wie viele Abschlüsse des letzten Quartals hätten Sie mehr gemacht?

Wie viele Kunden haben es sich zwischen Tag 1 und Tag 21 anders überlegt?

Ein einstündiger Workshop mit dem Prozessverantwortlichen genügt, um zu zeigen, welche der neun Schritte entfallen.

Lassen Sie uns Ihr Onboarding kartieren

Verwandte Automatisierungen